Turpmāk valūtas maiņas darījumos virs 1500 EUR jāuzrāda personu apliecinošs dokuments

Sākot ar 9. novembri ir stājušies spēkā Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likuma grozījumi, saskaņā ar kuriem visām bankām un finanšu iestādēm ir obligāts pienākums identificēt klientu, nokopējot viņa personu apliecinošu dokumentu, ja:
1) valūtas maiņas darījuma summa ir vienāda vai lielāka par 1500€ ekvivalentu (izmaiņas ar 09.11.2017 Likuma 11.panta 1. daļas c) apakšpunkts);
2) nominālu maiņas darījuma summa ir vienāda vai lielāka par 2000€ ekvivalentu.

Līdzīgi kā citās ES bankās un finanšu iestādēs, arī visā Latvijā finanšu iestādes īsteno principu „Pazīsti savu klientu”. Klienta identifikācijas un izpētes mērķis ir samazināt finanšu iestādes risku tikt iesaistītai darījumos ar klientiem, kas ir saistīti ar naudas atmazgāšanas darījumiem vai terorisma finansēšanu, tādējādi apdraudot finanšu iestādes reputāciju un turpmāko darbību. Šī principa mērķis ir iepazīties ar klientu, kā arī iegūt informāciju par klienta naudas līdzekļu izcelsmi, lai pārliecinātos, ka tie nav iegūti noziedzīgā ceļā un ka tie netiek novirzīti noziedzīgu mērķu īstenošanai.

Šādas prasības finanšu iestādēm ir izvirzītas saskaņā ar:
1) Latvijas Bankas izdotajiem noteikumiem „Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas prasības, veicot ārvalstu valūtu skaidrās naudas pirkšanu un pārdošanu”;
2) Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likumu.

Biežāk uzdotos jautājumus un atbildes par klienta identifikāciju meklējiet šeit!