Идентификация клиента

❗ Tavex рекомендует❗

Планируя совершить сделку в одном из наших филиалов, возьмите с собой действующий документ, удостоверяющий личность, чтобы избежать ситуаций, когда необходимость документа в Вашей сделке констатируется, но в сделке отказывают из-за отсутствия документа.

Финансовые учереждения обязаны идентифицировать клиента, сделав копию документа, удостоверяющего личность, если:
• Сумма сделки обмена валюты близка, равна или превышает эквивалент 1500€ (изменения с 09.11.2017 — подпункт с)  1-ого параграфа 1-ой статьи Закона);
• Сумма связанных сделок обмена валюты превышает эквивалент 1500€;
• Сумма сделки по обмену номиналов равна или превышает эквивалент 1500€;

• В других случаях, предусмотренных внутренними и внешними нормативными актами.

Видами документов, удостоверяющими личность, являются:
• паспорт (паспорт гражданина; паспорт негражданина; дипломатический паспорт; служебный паспорт; документ, подтверждающий право на перемещение лиц без государственной принадлежности; документ, подтверждающий право на перемещение беженца; документ, подтверждающий право на перемещение личности с альтернативным статусом) ;
• удостоверение личности или ID карта (гражданина; негражданина; удостоверение личности, являющейся персоналом консульского представительства или дипломатической, международной организации, аккредитованной в Латвии; временное удостоверение личности, находящейся под защитой).

В соответствии с Законом ЛР «О документе, удостоверяющем личность», водительское удостоверение не является документом, удостоверяющим личность.

В соответствии с 28 статьей Закона ЛР «О предотвращении легализации незаконно нажитых средств и прекращении финансирования терроризма», финансовые институции имеют право требовать от своих клиентов, а клиенты обязаны предоставлять необходимую для анализа клиента достоверную информацию и документы, в том числе об истинных выгодополучателях, об осуществляемых клиентом сделках, хозяйственной и личной деятельности, финансовом положении, источниках денежных или иных средств клиента и истинного выгодополучателя. В отдельных случаях пункты обмена валюты могут запросить и другую дополнительную информацию.

Финансовые учереждения не совершают сделку с клиентом, не подвергающимся полной идентификации, а также с тем клиентом, необходимая информация о котором не получена в соответствии с требованиями Закона.

Tavex обеспечивает физическую безопасность и сохранность личных данных клиента!
В соответствии с законом ЛР «О защите данных физических лиц», предприятие, совершающее сделки по обмену валюты, как финансовое учреждение, обязано регистрировать обработку данных личности в Инспекции данных ЛР. В соответствии с Законом ЛР «О предотвращении легализации незаконно нажитых средств и прекращении финансирования терроризма», у субъекта нет прав получать доступ к своим данным и запрашивать их изменения, уничтожение, прекращение обработки или накладывать запрет на данные.
Клиент может убедиться в регистрации права предприятия на обработку данных, попросив показать регистрационное удостоверение. Регистрацию в электронном регистре Инспекции данных ЛР всегда можно проверить на странице www.dvi.gov.lv.

Банк Латвии лицензирует и надзирает за деятельностью пунктов обмена валюты.
Целью лицензирования является обеспечение специальных требований, к произведению покупки и продаже наличной иностранной валюты, а также требования:

• по безопасности и конфиденциальности;
• по защите прав потребителей;
• в сфере предотвращения отмывания денег;
• для обеспечения репутации финансового рынка Латвийской Республики в области, связанной с покупкой и продажей наличной иностранной валюты.

У Банка Латвии есть право приостановить или аннулировать лицензию на обмен валюты, если пункт обмена валют:
— не соблюдает требования нормативных актов о защите персональных данных;
— не соблюдает требования о предотвращении легализации незаконно нажитых средств и прекращении финансирования терроризма (например, не проводит идентификацию клиента в процессе сделки).
Жалобы о деятельности финансового учреждения можно подавать комиссии Банка Латвии по лицензированию по адресу: К. Валдемара 2А, Рига, LV-1050; э-почта: info@bank.lv, тел.: 67022300.