Инвестиционное золото является физическим активом, количество которого в природе ограничено. Золото является уникальным драгоценным металлом, именно поэтому до сих пор золото называют «мировой валютой». В последние 20 лет цена золота увеличилась в 5 раз.
Здесь Вы ознакомитесь с главными причинами, по которым золото по всему миру включают в инвестиционные портфели или же просто создают золотые накопления на будущее детей, пенсию или наследство:
1. Независимость
Инвестируя в золото, у Вас есть возможность самостоятельно контролировать процесс: когда, сколько и какие монеты или слитки приобрести. Важно, что у Вас есть возможность столь же самостоятельно принять решение о том, кому, когда и в каком количестве продать принадлежащее Вам золото (сделать это можно по всему миру). На мировую цену золота не влияют решения, принятые правительством отдельной страны, например, Латвии или другого государства.
2. Диверсификация рисков
Диверсификация поможет инвестору избежать риск, когда снижение ценности одного актива приводит к существенному снижению ценности всего инвестиционного портфеля. Классически инвестиционное золото присутствует в инвестиционном портфеле в объеме 10-20%, а во время обострения экономической ситуации – до 50%.
3. Реальный физический актив
Физическое золото является 100% Вашим имуществом, Вы в праве его перемещать, хранить и совершать любые действия, исходя из Ваших предпочтений и пожеланий в тот момент, когда пожелаете. Золото не является обещанием какого-либо учереждения обеспечить ценность Ваших вложений, их доступность и существование. Ваше вложение в золото не может исчезнуть в случае, допустим, банкрота/ликвидации банка. Риском безопасности Вы управляете самостоятельно.
4. Инвестиционное золото доступно как крупным, так и небольшим инвесторам
Золото с небольшим спредом доступно начиная с ~250 €, например, популярная во всем мире золотая монета золотой Соверен (Британия). Золотые слитки и монеты с низким спредом доступны в очень широком весовом диапазоне, например, популярная 1 унцевая золотая монета Австрийский Филармоник или слитки – 50 г, например, Valcambi (Швейцария). Не секрет, что приобретение небольшого количества акций предусматривает несоизмеримо высокие комиссионные в момент покупки, а также ежемесячные сборы за обслуживание, что зачастую «съедает» значительную часть прибыли, если таковая будет. Например, при приобретении акций Apple в размере ~175 $ будет необходимо оплатить также: 2% от суммы в момент конвертации EUR/USD, комиссионные банка в размере ~25-30 $, а также ежемесячную плату за обслуживание (минимум 1-2 €, исходя из прейскуранта банка).
5. Компактная и ценная инвестиция
Размер монет изображены в реальном масштабе
Золото является уникальным материалом, т.к. обладает одной из самых высоких плотностей 19,32 g/см³, что означет, что металл тяжелый и не занимает много места. Золотые монеты и слитки небольшого размера обладают одновременно высокой ценностью, поэтому их удобно и выгодно хранить. Например:
- Золотая монета Канадский Кленовый лист в диаметре немного больше монеты 2€ , однако стоимость такой золотой монеты около 1100 €.
- Историческая золотая монета Франции 20 фраков Наполеон III по размеру схожа с монетой 0.05 €, однако её ценность составляет около 200 €.
6. Нет комиссионных за управление активом
В отличие от ценных бумаг, накопительного страхования жизни или подобных видов инвестирования, у физического золота нет расходов или дополнительных комиссионных плат, которые стоит учитывать при покупке. Приобретая золото Вы платите лишь спред в размере 2.5-5%, который уже включен в озвученную Вам цену (спред включает в себя услуги продавца, доставку с завода и издержки производства).
7. Высокая ликвидность
Золотые слитки и монеты продаются во всем мире. Самыми крупными рынками являются Азия, США и ЕС. В Латвии Tavex уже более 15 лет обеспечивает высокую ликвидность золота, покупая и продавая монеты и слитки крупнейших мировых производителей (из Швейцарии, Китая, Австралии, США, Канады и других государств) по справедливым ценам.
8. Классическое дополнение или альтернатива пенсии
Многие считают золото хорошим дополнением или же альтернативой пенсии в будущем, доверяя реальным и физическим активам. Чаще всего причиной этого является неясность будущего, так как развитие современной мировой экономики является экспериментом, не описанным ни в одной научной литературе. Устоичивость государственных долгов некоторых стран мира весьма сомнительна и однажды это может вызвать мощный финансовый и экономический кризис.
Нам приходится выбирать между доверием к стабильности золота и доверием к честности и интеллекту членов правительства. При всем уважении к указанным джентльменам, я советую Вам, пока существует капиталистическая система, предпочесть золото.
Бернард Шоу, 1928 год
9. Легко наследуемый актив
Подобно другому имуществу, в соответствии с гражданским правом, инвестиционные монеты и слитки можно передать по наследству. Важно факт наследования оформить у нотариуса, регистрируя ценность золота в момент наследования, с целью дальнейшего подсчета налога на прирост капитала.
10. Золото – собственность центральных банков, институциональных и частных инвесторов
Инвестиционное золото пользуется спросом на всех уровнях. Исторически оно является частью резервов центральных банков. И в наше время многие центральные банки увеличивают свои запасы золота. В последние годы активными покупателями золота были такие государства как Китай, Россия, Индия и другие. Золото включают в инвестиционные фонды, а также во всем мире люди диверсифицируют свои инвестиционные портфели, приобретая золотые монеты и слитки.
Подробнее читайте: Зачем центробанкам золотые резервы?
На данный момент золотой резерв Банка Латвии составляет 7.7 тонн золота, из которых 1.1 тонн включено в резерв ЕЦБ.
11. Ограниченное предложение физического золота на рынке
Добыча золота, а также освоение новых мест золотодобычи и их исследование, дорогой и технологически сложный процесс. Процесс добычи золота невозможно увеличить/уменьшить одним решением правительства подобно тому, как это происходит с добычей нефти. В отличие от бумажных/электронных денег, золото невозможно напечатать/эмитировать. По приблизительным подсчетам, за все время золотодобычи во всем мире было добыто менее 1 унции на каждого жителя нашей планеты.
12. Подушка безопасности инвесторов
Ценность любого актива в отдельный отрезок времени зависит от отношения общества с нему. В момент, когда возникают финансовые или геополитические риски, под их влияние могут попасть экономические элементы (курс валюты, стоимость акций, ценность сырья) отдельных стран, регионов или даже больших масштабов. В момент, когда инвесторы видят повышенный риск и существует неясность развития событий, то особое внимание инвесторов приковывает золото как «мировая валюта», в результате чего происходит изменение структуры портфеля в пользу золота.
13. Широкий спектр применения золота и двоякая природа золота
Около 60% от ежегодного спроса золота потребляется не в сфере инвестирования. Главным образом золото является производственным сырьём на рынке ювелирных изделий, а также неотъемлемой частью индустриального мира. В связи с этим золото всегда будет пользоваться спросом, независимо от настроений среди инвесторов.
Подробнее читайте: Что такое мировой рынок золота?
14. Инвестиционное золото — долгосрочное вложение
Инвестиционное физическое золото в монетах и слитках не предназначено для кратковременного приобретения с целью спекуляции. У золота, как и у других финансовых инструментах, возможен существенный коридор ценовых колебаний, т.к. цена его определяется на бирже. Классически для золота существует “бычий тренд” (bull market) или «медвежий тренд» (bear market), когда происходят коррекции рынка, однако в долгосрочной перспективе золото сохраняет ценность капитала и покупательскую способность. Это связано с тем, что ежегодное увеличение добытого золота существенно отстает от ежегодного экспоненциального увеличения инструментов финансового рынка и денег. На рынке золота не существует комады «Печатать».
Популярные монеты и слитки
